Financiële beleggingen moeten aan een dubbele doelstelling beantwoorden. Enerzijds moeten zij zekerheid beloven over het behoud van het geïnvesteerde kapitaal. Anderzijds moeten zij een passend rendement op dat kapitaal voortbrengen. Een financieel patrimonium en de aangroei ervan zijn voor de Kerk geen doel op zich, maar een onmisbaar middel om haar pastorale doelstellingen te verwezenlijken. Ieder moet zich ervan bewust zijn dat elke belegging een risico
inhoudt. Daarom dienen de beheerders zich ervan te vergewissen dat ze beschikken over de nodige kennis met betrekking tot de beleggingsinstrumenten waarin ze willen beleggen; dat ze een voorzichtige beleggingspolitiek voeren door een activaspreiding die overwegend belegt in producten met een laag risico zoals cash en obligaties van hoge kwaliteit; dat ze een goed rendement ten overstaan van het genomen risico realiseren, tegen een marktconforme prijs.
Elke vorm van belegging in belastingparadijzen en/of speculatieve producten zoals onder meer opties, warrants, futures en swaps moet worden vermeden. Het is aangewezen te werken met producten van betrouwbare financiële instellingen, erkend door de bevoegde Belgische autoriteiten, die zelf een streng toezicht op deugdelijk bestuur hanteren. Bij beleggingen zal men ook rekening houden met ethische criteria die in de lijn liggen van de sociale leer van de Kerk, zowel in positieve zin (ten gunste van bijvoorbeeld duurzame ecologie, hernieuwbare energie, mensenrechten, sociale investeringen, microkrediet) als in negatieve (tegen bijvoorbeeld kinderarbeid, wapenwedloop, pornografie en seksuele uitbuiting, drugs en alcohol). Financiële instellingen kunnen deze criteria invoegen in het beleggingsbeleid van hun cliënt. Bepaalde instrumenten zoals de SRI-analyse kunnen hierbij nuttig zijn. Het is steeds raadzaam om advies te vragen aan experts die naast het financieel resultaat ook het belang van de kerkelijke of religieuze gemeenschap op het oog hebben, zoals de verantwoordelijken van het diocesaan economaat of de leden van de raad voor economische aangelegenheden. Deze personenstaan ter beschikking van parochies, kerkfabrieken, caritatieve instellingen of religieuze congregaties om hen te adviseren in hun contacten met financiële instellingen.
vorig volgend
Terug naar inhoudstafel